風險投資主要由基金或知名商業天使進行。 但是一個沒有經驗的人可以開始投資發展公司並獲得豐厚的收入嗎？
關於專家： Fort Ross Ventures 的創始人兼管理合夥人 Victor Orlovsky。
什麼是風險投資
英文翻譯中的動詞 venture 意思是“冒險或決定某事”。
風險資本家是在早期階段支持年輕項目（初創公司）的投資者。 通常，我們談論的是高風險交易，在這種交易中，您要么將投資金額增加數十倍，要么血本無歸。 大多數成功的企業家都考慮這種融資方式，因為如果項目成功，利潤率很高。
關於風險投資，你應該知道的主要事情是大多數新公司都會失敗，90 家新成立的初創公司中有 100 家將無法生存。 是的，這是有風險的。 但是，通過在早期階段作為風險投資者進行投資，在退出時你可以從一家公司獲得非常大的收入，這將超過彌補你的損失。
誰可以成為風險投資人
首先你需要弄清楚你為什麼要投資。 如果你是為了賺錢而投資，你必須明白這裡的風險是非常高的。 如果您是為了享樂而投資，那就另當別論了。 我的建議：
- 查看您的流動資金（現金和其他資產），從中減去您的生活支出，並將剩餘金額的 15% 投資於風險投資；
- 您的預期回報率應至少為每年 15%，因為您可以在有組織的交易所使用風險較低的工具賺取大約相同（最高）的收益；
- 不要將此回報與您管理的業務進行比較——對於風險投資項目，您的加權風險回報在任何情況下都是最高的；
- 您必須了解風險投資不是流動資產。 準備好等待很長時間。 更好的是，準備好積極幫助公司發展和解決問題，相信我，會有很多問題；
- 準備好抓住你必須告訴自己“停止”並讓初創公司死去的時刻，無論它有多艱難。
建立正確投資策略的五個步驟
一個好的風險投資者是第一個接觸任何試圖籌集資金的初創公司的人，並且知道如何從中選擇最好的。
1. 設定成為優秀投資者的目標
一個好的投資者是創業公司在向其他人展示他們的介紹之前首先遇到的人。 如果我們談論的是基金，那麼好的投資者會受到初創公司和其他投資者的信任。 要成為一名優秀的投資者，您需要建立自己的品牌（個人或基金），並深入了解主題（即您投資的領域）。
你應該看到每個在那個發展階段、那個地區和你想參與的領域尋找投資的人。例如，如果你打算投資早期創業公司，俄羅斯創始人在這個領域人工智能，市場上有 500 家這樣的初創公司，你的任務是接觸所有這 500 家公司。 為此，您應該參與人脈——在創業社區中建立信任關係，並儘可能廣泛地傳播有關您作為投資者的信息。
當你看到一家初創公司時，問問自己這個問題——你是第一個來找他的人嗎？ 如果是，那很好，它會讓你選擇更好的項目進行投資。
這就是風險基金和私人投資者的工作方式——首先他們建立自己的品牌，然後這個品牌為他們服務。 當然，如果你有十個退出（退出，把公司帶到證券交易所。—— 趨勢)，而且都像臉書一樣，一個隊列給你排隊。 建立一個沒有良好出口的品牌是一個大問題。 即使你沒有，但你投資的每個人都應該說你是最好的投資者，因為你投資的不僅僅是錢，還有建議、人脈等等。 一個好的投資者是為自己的理想聲譽而不斷努力的。 要建立一個好的品牌，您必須為社區服務。 如果您既幫助了您投資的公司，也幫助了您未投資的公司，您仍將擁有良好的人脈基礎，並會受到好評。 最好的人會為了錢來找你，希望你能像幫助別人一樣幫助他們。
2.學會理解人
當您與初創公司交談時（尤其是如果他們的業務處於早期階段），請像他們一樣關注他們。 他做了什麼以及如何做，他說了什麼，他如何表達他的想法。 打聽、打電話給他的老師、朋友，了解他是如何克服困難的。 任何初創公司都會經歷“死亡地帶”——即使是尚未誕生的谷歌，也離失敗只有一步之遙。 一支有魄力、有魄力、有意志的隊伍，敢於拼搏、不灰心、戰敗奮起、招賢納士，必勝。
3.學會了解趨勢
如果你與任何矽谷初創公司或投資者交談，他們都會說他們真的很幸運。 幸運是什麼意思？ 這不僅僅是巧合，運氣是一種趨勢。 想像自己是一名衝浪者。 你趕上了浪潮：浪越大，收益越多，但越難堅持下去。 趨勢是長波。 例如，COVID-19 的趨勢是遠程工作、交付、在線教育、電子商務等。有些人很幸運，他們已經在這波浪潮中，其他人很快加入了。
及時把握趨勢很重要，為此您需要了解未來會是什麼樣子。 許多公司在他還沒有真正認真起來的時候抓住了他。 例如，在 1980 世紀 2011 年代，投資者在類似於當前 AI 的算法上花費了數十億美元。 但什麼也沒發生。 首先，事實證明，當時數字形式的數據仍然太少。 其次，沒有足夠的軟件資源——沒有人能想像處理這些信息陣列需要多少時間和計算能力。 當 IBM Watson 於 XNUMX 年發佈時（世界上第一個 AI 算法。—— 趨勢)，這個故事的火爆是因為出現了正確的先決條件。 這種趨勢已經不在人們的腦海中，而是在現實生活中。
另一個很好的例子是 NVIDIA。 在 1990 年代，一群工程師建議現代計算機和圖形界面需要截然不同的處理速度和質量。 他們在創建圖形處理單元 (GPU) 時沒有出錯。 當然，他們甚至無法想像他們的處理器會處理和訓練機器學習算法，產生比特幣，有人會嘗試基於它們製作分析甚至操作數據庫。 但即使是一個正確猜測的區域也足夠了。
因此，您的任務是在正確的時間和正確的地點抓住浪潮。
4. 學會尋找新的投資者
有個笑話：投資人的主要任務是尋找下一個投資人。 公司在發展，如果你只有 100 美元，你就得找人投資 1 萬美元。 這不僅對初創公司而言是一項艱鉅而重要的任務，對投資者而言也是如此。 不要害怕投資。
5.不要在好錢之後投資壞錢
一家早期的創業公司向你推銷未來——公司還沒有任何東西，未來很容易繪製，也很容易與潛在投資者一起測試。 別買？ 然後我們將重新繪製未來，直到我們找到一個相信這個未來的人，他會投資他的錢。 假設您是投資者。 作為投資者，你的下一份工作是幫助初創公司實現這一未來。 但是你需要支持一家初創公司多長時間？ 比如說，六個月後，錢用完了。 這段時間要好好了解公司，評估團隊。 這些人是否有能力實現他們為您設想的未來？
建議很簡單——放下你一直在做的一切，忘記你投資了多少錢。 把這個項目看成是第一次投資。 描述所有的利弊，並將它們與您在第一次投資之前所做的記錄進行比較。 並且只有當你有第一次投資這個團隊的願望時，才投入資金。 否則，不要進行新的投資——這是一個接一個的壞錢。
如何選擇投資項目
嘗試與有經驗的人一起投資——那些已經了解該主題的人。 與團隊溝通。 考慮盡可能多的項目，不要深入研究遇到的第一個項目。 不要因為 FOMO 而墮落（害怕錯過，“害怕錯過重要的事情。”—— 趨勢) — 初創公司在他們的演講中完美地助長了這種恐懼。 同時，他們不欺騙你，而是創造你想要相信的未來，並且專業地去做。 所以他們讓你害怕你會錯過一些東西。 但是你應該擺脫它。
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